Kas tai yra, kaip tai atsitinka ir kaip pasiekti: investicinis portfelis

Investuoti visas lėšas tik viena priemonė, kapitalo vertės padidėjimo visada buvo laikomas labai rizikinga. Daugiau stabili ir efektyviau paskirstyti lėšas skirtingomis kryptimis, kad nuostoliai vienoje srityje buvo kompensuotas didesne pajamų kitą. Praktinis šios idėjos yra investicinis portfelis. Tiesą sakant, ji yra finansų ir visuma realių investicijų. Jeigu mes kalbame apie akcijų rinką, siaurąja šio žodžio prasme šis terminas reiškia absoliučiai visus vertybinius popierius, nepriklausomai nuo tipo, trukmės ir likvidumo priklauso subjektui ar asmeniui, veikiančiam kaip holistinio valdymo objektą.

Kas yra investicinis portfelis

savo Kiekvienas investuotojas prioritetas tarp rizikos, grąžinimo ir likvidumo investicijos. Priklausomai nuo šių veiksnių santykis gali būti izoliuotas portfelio augimas, pajamų ir mišri, sumaniai derina abi šias puses. Kiekviena iš jų turi savo tikslus ir funkcijas. Taigi, investicijų portfelio augimas siekia padidinti pajamas per ilgą laiką. Šiuo atveju investuotojas pasiduoda didesnis pelningumo sritis, pajamos per trumpą laiką. Šios knygos pagrindu, kaip taisyklė, kad popierius, rodo stabilų augimą ir jos tikslas - padidinti kapitalą didinant rinkos vertę tokio turto. Kai dividendai vaidina antraeilį vaidmenį. Investicijų portfelio pajamos, kita vertus, siekiama padidinti pelną nuo kiekvieno sandorio ir yra skirta maksimaliam pelningumo per trumpą laiką. Šiuo atveju ilgalaikis popierius yra ne kritinė, nes lemiamas kriterijus pasirenkant vertybinius popierius tampa didelės srovės pajamos, įskaitant dėl dividendų ir palūkanų mokėjimų. Investicinio rizikos portfelio šiuo atveju yra daug didesnis nei ankstesnės versijos. Dvi iš šių rūšių yra kraštutinis, svarbi tik konkrečiais atvejais ir tam tikromis aplinkybėmis. Geriausia, žinoma, suformuoti subalansuotą portfelį, arba kaip jis vadinamas, portfelio augimas ir pajamos. Jo tikslas - optimalus derinys pelningumo ir rizikos.

Investicinių priemonių pasirinkimas

Nepriklausomai nuo portfelio diversifikavimo tipą rekomenduojama naudoti visur. Ant kitokio popieriaus daro labai daug veiksnių, ir sekti juos visus yra neįmanoma. Todėl investicinės koncepcija portfelio prisiima protingą išteklių paskirstymą tarp įvairių tipų finansines priemones. Pasirinkę turto kategorija prasminga platinti lėšas tarp įvairių tipų vertybinius popierius, kurie priklauso šiai klasei. Pavyzdžiui, jei vyriausybė nusprendė sutelkti dėmesį į energijos sektorių, o ne pirkti visą nuosavybės vertybinius popierius aiškios lyderės, tai geriau pirkti akcijas kelių įmonių, veikiančių šioje srityje. Kitas variantas yra diversifikuoti pasirinkimą vertybinius popierius su įvairiais požiūriu dividendams išmokėti. Tai leis padaryti reinvestuoti turtą, kurių vertė pakilo žymiai.

periodinį auditą

Bent kartą per metus daryti išsamią analizę ir įvertinti esamą paskirstymą turto ir, jei reikia, koreguoti turto santykį. Iš pradžių, svarbu išmokti, kaip pasiekti nustatytus atsižvelgiant į ilgalaikius tikslus ir, kaip patirtis, įgyta, kai yra pasitikėjimas prognozėmis jausmas, portfelis gali būti koreguojama dažniau.

reinvesticijos

Nuolatinis įdėjimas iš pelno į turtą gali gerokai padidėjo kapitalo. Šiuo atveju vietoj didelis indėlis į metinę laikotarpio pabaigoje yra geriau investuoti 1/12 šios sumos kiekvieną mėnesį. Nors tai visai įmanoma, kad didelių investicijų, jei jie turi šiuo metu, bet situacija reikalauja skubių veiksmų.